2023年2月20日,人民银行南京分行召开2023年第一次新闻发布会,解读2022年全年及2023年1月江苏金融统计数据,并就企业中长期贷款、普惠小微贷款投放及外汇收支形势等热点问题答记者问。中新社、新华日报、环球网等15家媒体受邀参加。
王远华 人民银行南京分行办公室负责人:
记者朋友们,大家上午好!欢迎来参加人民银行南京分行2023年第一次新闻发布会。去年以来,人民银行南京分行按季度例行解读江苏省金融统计数据、回应热点问题,在解读政策、引导预期、强化信心等方面取得了较好的社会效果,这和大家长期以来对我们工作的关心支持和大家对江苏金融工作客观、准确、全面的报道是分不开的。1月下旬,人民银行南京分行发布了2022年12月江苏金融统计数据,如何看待去年的数据以及反映出来的金融形势、2023年江苏信贷“开门红”成色如何、外汇收支形势如何,社会各界都非常关注。为此,今天的发布会将向大家介绍2022年全年及2023年1月江苏金融统计数据有关情况,并回答大家关心的问题。出席今天新闻发布会的有:人民银行南京分行货币信贷处李军处长、调查统计处朱庆处长、国际收支处宋卫琳处长。我是办公室负责人王远华。下面,首先请朱庆处长解读2022年全年及2023年1月江苏省金融统计数据。
朱庆 人民银行南京分行调查统计处处长:
各位媒体朋友,大家好!2022年以来,面对国内外超预期因素冲击,人民银行南京分行持续强化责任担当,认真贯彻落实人民银行总行、省委省政府工作部署,积极指导协同全省金融机构,充足发力、精准发力、靠前发力,切实助力稳住经济大盘,不断提升金融服务质效,为推动江苏经济运行回稳向上积极营造适宜的货币金融环境。
一、2022年江苏金融运行良好有序,服务实体经济更加有力有效
2022年,全省金融系统切实担起“勇挑大梁”重大责任,不断加大信贷投放力度,全年存贷款增量再创新高,金融供给合理充裕;持续强化对实体经济重点领域和薄弱环节的资金支持,贷款利率全面走低,全年信贷投放呈“量增、质优、价降”的良好态势。2022年,全省社会融资规模增量为3.38万亿元,占全国社会融资规模的10.6%,较同期江苏经济规模占比高0.4个百分点。
(一)银行信贷高位增长,增量居全国第一。2022年,全省本外币各项贷款新增2.63万亿元,比上年多增2345亿元,为历史最高,增量居全国首位。12月末,本外币贷款余额20.68万亿元,同比增长14.6%,比全国增速高4.2个百分点。
(二)信贷投放持续优化,重点领域和薄弱环节金融支持力度加大。一是制造业贷款连续多月保持快速增长。12月末,全省制造业贷款余额同比增长22.3%,自5月份以来连续8个月保持20%以上快速增长。二是普惠小微融资持续“量增、面扩”。12月末,全省普惠小微贷款余额同比增长28.2%,高于各项贷款增速13.6个百分点。普惠小微贷款支持了261.32万户小微经营主体,同比增长22.3%。三是金融支持基建投资强劲有力。12月末,投向基础设施领域的中长期贷款余额同比增长25.3%。四是绿色信贷高位增长。12月末,全省绿色信贷余额同比增长45.2%。
(三)各项存款增长有所加快。2022年,全省本外币各项存款新增2.27万亿元,比上年多增4654亿元。12月末,各项存款余额为21.87万亿元,同比增长11.6%。
(四)综合融资成本持续下降。积极释放LPR改革潜力,不断优化存款利率监管,助推全省实体经济综合融资成本持续下行。12月,全省一般贷款、企业贷款加权平均利率分别为4.6%、4.1%,同比均下降0.4个百分点,为有统计记录以来最低。我分行开展的工业企业问卷调查显示,2022年4季度企业总体融资成本指数、银行贷款利率水平指数分别降至44.2%、43%,近一年多来持续处于50%以下“下降”区间且波动回落。
二、2023年1月存贷款增量再创新高,金融支持实体经济力度持续加大
(一)银行信贷放量增长。1月末,全省本外币贷款余额21.58万亿元,同比增长15.2%;比年初新增8665亿元,同比多增2007亿元,增量继续领跑全国。1月份信贷增加较多,一方面反映银行持续加大金融支持力度,信贷投放靠前发力;另一方面,年初企业用款需求旺盛,加上稳增长政策显效、利率持续下行等提振,实体经济融资需求加速释放。
(二)企业中长期贷款大幅增加。1月份,全省企业贷款新增8339亿元,同比多增2554亿元,占各项贷款新增总量的96.2%。其中,企业中长期贷款新增6124亿元,同比多增2323亿元。
(三)各项存款持续较快增长。1月末,全省本外币各项存款余额为23.14万亿元,同比增长13.4%;比年初增加1.27万亿元,同比多增4660亿元。其中,住户存款、企业存款分别新增8241亿元和3253亿元,同比分别多增838亿元和1473亿元。
王远华 人民银行南京分行办公室负责人:
谢谢朱庆处长。我们可以看到,这次发布的一系列数据,充分彰显了江苏金融系统的担当作为,充分彰显了全国金融机构和金融市场投资者对江苏经济发展的信心,充分彰显了江苏金融系统落实“走在前、挑大梁、多作贡献”要求的举措是有力有效的。接下来进入提问环节,各位记者朋友可以就感兴趣的问题提问。请新华日报记者提问。
记者提问
新华日报记者:
今年1月份企业中长期贷款增加较多,请问在行业投向上有什么特征?
朱庆 人民银行南京分行调查统计处处长:
1月份,全省企业中长期贷款新增6124亿元,同比多增2323亿元,是推动企业贷款大幅增加的主要力量。
从投向看,结构性货币政策工具积极发挥引导作用,中长期信贷资源向基础设施建设、制造业及房地产等行业倾斜,为这些领域加快发展或快速恢复提供了稳固有力的资金支持。一是金融支持基建投资持续加力。1月份,基础设施行业中长期贷款、承担部分基础设施建设任务的租赁和商务服务业中长期贷款分别新增2198亿元、1695亿元,同比分别多增1041亿元、509亿元。二是金融助力制造业设备更新改造、技改升级加力。1月份,制造业中长期贷款新增754亿元,同比多增218亿元。三是金融支持房地产行业平稳运行力度加大。1月份,房地产行业中长期贷款新增828亿元,同比多增392亿元。
王远华 人民银行南京分行办公室负责人:
请扬子晚报记者提问。
扬子晚报记者:
去年江苏普惠小微贷款余额同比增长了28.2%,增速位居全国前列。请问去年人民银行南京分行在促进普惠小微贷款投放方面采取了哪些措施,今年有哪些工作安排?
李军 人民银行南京分行货币信贷处处长:
2022年,由于新冠疫情的反复冲击,经济下行压力进一步加大,小微市场主体面临的困难也明显增加。人民银行南京分行系统谋划,靠前发力,出台并实施多项金融惠企政策,有力支持稳企业保就业。
一是强化政策保障。积极落实国务院稳经济33条、总行“23条纾困金融举措”,积极参与制定“苏政40条”“苏政办22条”,及时出台“江苏货币金融26条”,联合省地方金融监管局、省银保监局等多部门成立“江苏省货币金融政策落实专班”,定期跟踪督导政策落实情况。通过电视、报纸、直播等方式解读各类金融惠企政策,打通政策落地“最后一公里”,推动市场主体对政策“能懂会用”。
二是用好政策工具。用好用足普惠小微贷款支持工具,2022年,向全省100家金融机构发放奖励资金32.2亿元,撬动普惠小微贷款投放2014亿元。落实好普惠小微贷款阶段性减息和延期还本付息支持政策,2022年,支持全省135家地方法人金融机构为60余万户普惠小微市场主体减息17亿元,全省金融系统为84.3万户普惠小微市场主体办理延期还本,金额超8385亿元。
三是突出定向支持。在全省深入开展“江苏省商业银行‘四贷’能力提升专项行动”和“金融助力市场主体纾困发展专项行动”,持续增强金融机构小微金融服务内生动力,精准帮扶受疫情影响严重的重点行业重点群体。加大金融支持交通物流保通保畅力度,联合省交通厅建立定向支持白名单,2022年,通过交通物流专项再贷款、再贴现等精准支持交通物流领域各类市场主体3946户,金额88.67亿元。
2023年,人民银行南京分行将按照人民银行总行和江苏省委省政府的决策部署,牢牢坚持金融服务实体经济的根本任务,用好用足结构性货币政策工具,深入开展中小微企业金融服务能力提升工程,加快小微金融服务四贷能力建设,进一步提升金融机构服务小微企业质效,推动江苏普惠小微贷款投放“量增、面扩、质优、价降”。
王远华 人民银行南京分行办公室负责人
下面是最后一个问题,请国际在线记者提问。
国际在线记者:
2022年以来,外部环境复杂严峻,江苏外汇收支形势有什么突出特点和变化?如何看待2023年江苏外汇收支形势?
宋卫琳 人民银行南京分行国际收支处处长:
2022年,面对国内外多重超预期因素叠加冲击,我省高效统筹疫情防控和经济社会发展,加快推动中央和省级层面一系列稳增长举措落实落细,涉外经济发展保持了较强韧性,外贸进出口规模再创历史新高,商务口径利用外资稳居全国首位。在此背景下,跨境资金流动总体稳定,双向流动规模持续增长。具体来看,我省外汇收支主要呈现以下特点:
一是跨境收支和银行结售汇保持较大规模顺差。2022年,从银行代客涉外收付款数据看,涉外收入和外付款较2021年分别增长8%和6%,涉外收付款顺差达2141亿美元,规模创历史新高;从银行结售汇数据看,银行结汇和售汇较2021年分别增长4%和13%,结售汇顺差为1522亿美元,规模居历史次高位。其间,个别渠道出现了短期波动和季节性变化,但没有改变跨境资金流动较大顺差格局,体现了我省外汇收支结构的稳健性。今年以来,我省跨境收支和银行结售汇仍延续较大顺差格局。
二是货物贸易和外商直接投资资金流入发挥了稳定跨境资金流动的主导作用。2022年,我省货物贸易跨境资金净流入较2021年增长19%,高出总体顺差增幅8个百分点,规模创历史新高,体现了外贸进出口的发展韧性。外商直接投资资本金流入和疫情前的2019年基本持平。据商务部门统计,全年实际利用外资较2021年增长5.7%,其中制造业和高技术产业外资分别增长32%和50%,反映出我省相对完备的产业链、不断改善的市场环境对外资具有较强吸引力。
三是外汇市场预期总体平稳。在复杂多变的内外部环境下,市场主体汇率预期总体保持稳定,涉外收支和结售汇行为理性有序,总体呈现“逢高结汇、逢低购汇”、积极使用自有外汇对外支付的特征。2022年,衡量企业结汇意愿的贸易收汇结汇率为63.6%,衡量企业购汇意愿的贸易付汇售汇率为45.3%,较2021年分别提升1.9个和3.2个百分点;年末市场主体境内外汇存款余额929亿美元,较2021年末下降103亿美元。
四是外汇衍生品交易规模持续增长。随着人民币双向波动的加大,政策的持续引导叠加人民银行、外汇局汇率风险管理服务质效的持续提升,市场主体主动管理汇率风险意识增强,更多开展套期保值操作应对汇率波动冲击。2022年,全省企业运用外汇衍生品管理汇率风险的规模近2000亿美元,较2021年增长34%,企业外汇套保比率为35%,较2021年提升6个百分点,这一比率已处于历史最高水平,并超出全国水平11个百分点。
2023年,外部环境仍存在较多不确定、不稳定因素,但国内经济有望总体回升,江苏较早出台推动经济运行率先整体好转的42条措施,有望提振发展信心,为经济全面恢复注入强大动能,在此背景下,我省外汇收支和跨境资金流动有基础、有条件保持平稳运行。
一方面,经济基本面是稳定跨境资金流动的决定性因素。随着优化疫情防控、稳定经济增长等各项政策效果持续显现,经济活力将加速释放,叠加2022年的低基数效应,我省经济运行有望稳步回升。同时,我省坚持推进高水平对外开放,不断提高跨境贸易和投融资便利化水平,也将继续为跨境资金流动营造良好的政策环境。
另一方面,跨境资金流动主要渠道有望更趋平稳。从货物贸易看,随着社会生产生活秩序加快恢复,产业链供应链将更趋稳定,制造业转型升级和跨境贸易新业态持续发展也有助于提升货物贸易竞争力,我省货物贸易有望保持较高顺差。从服务贸易看,数字贸易加快发展,信息技术外包等服务业和制造业融合发展有序推进,南京、苏州服务贸易创新发展试点不断深化,将带动相关服务贸易出口增长。从资本和金融项目看,随着我省大力走出去招商引资,以及接续实施外资补链延链强链行动,外商直接投资有望稳步发展;在境内外利差缩减的情况下,跨境融资波动性可能降低,未来将延续平稳走势。
王远华 人民银行南京分行办公室负责人:
2022年,人民银行南京分行坚决贯彻落实党中央、国务院重大决策部署,落实人民银行总行、外汇局总局和省委、省政府各项要求,坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,坚决落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重大要求,精准施策、靠前发力,保障全省金融平稳健康运行,有效支持稳住江苏经济大盘,各项工作都迈上了新的台阶,全省金融工作得到省委省政府充分肯定,得到社会各界广泛认可。展望2023年,人民银行南京分行将深入贯彻落实党的二十大精神和中央、省委经济工作会议精神,立足江苏实际,践行金融工作的政治性、人民性,提升金融服务实体经济质效、深化金融改革创新、扎实防范化解金融风险,引领江苏金融业全力稳经济、强信心,以高质量金融服务高质量发展,为推动江苏经济运行率先整体好转保驾护航,为更好助力中国式现代化江苏新实践,更好“扛起新使命、谱写新篇章”贡献金融力量。今天的发布会到此结束。谢谢大家!